EB-5投資移民美的33道FAQ,一文看懂流程、時間、綠卡、資金、投資標的等介紹

職業移民的五大類
第一優先│EB-1傑出人才:具特殊能力之傑出教授與研究人員及跨國經理人
第二優先│EB-2專業/技術人才:高等學歷或擁有特殊能力的專業人士
第三優先│EB-3技術/非技術勞工: 技術性勞工、專業人士與其它合格勞工
第四優先│EB-4特殊人員移民:特殊種類職業移民,如宗教人士
第五優先│EB-5投資移民:就業創造移民

今日要為大家介紹的就是第五優先類別。

美國政府為了吸引外國投資人對美國投資、促進美國經濟、增加就業機會,建立並實施了「EB5投資移民專案(Employment based fifth Preference)」,此屬於職業移民中的「第五類優先職業型移民簽證」,外國投資者可透過此方式為自己、配偶及21歲以下未婚子女申辦移民,獲得美國永久居民(綠卡)身份,因此EB5成為美國所有美國移民類別中申請核准時間最短、申請條件最寬鬆的一條便捷管道。

EB-5投資移民的最大目的是吸引外國投資在美創造新的工作機會,提升美國經濟發展。因此,EB-5投資移民成功的關鍵之一在於如何讓移民局認定你的投資所創造出來的工作是符合移民法要求的工作。

EB-5分為三種投資型別與資金額:投資人需擇一
(一)受困事業Troubled Business│在政府認可的受困事業投資100萬,並創造至少10個就業機會。

(二)個人直接投資(簡稱個投)New Commercial Enterprise Not Associated With a Regional Center│投資人實際經營一家公司,並直接創造10個就業機會,投資金額為100萬美元。(此點多指投資人將投資金額投入到新建企業或收購現存企業)

(三)區域中心投資New Commercial Enterprise Located Within and Associated With a Regional Cente│投資人選擇投資於美國移民局已經批准的區域中心,並直接或間接創造10個就業機會,申請人無須參與經營,也無須居住於所投資的區域中心。這類投資金額為50萬美元。

EB-5申請條件相對寬鬆
●無商業管理經營背景、年齡、教育程度及語文能力的條件限制。
●僅須證明資金來源為合法即可,包含薪資獎金、投資企業股份所得、買賣股票、基金、房地產等收入、繼承、贈予或貸款等其他多種方式。
●一人投資,全家移民,投資人、配偶及未滿21 歲未婚子女可同時申請移民。

申請核准時間需視投資人的「出生地」而定,按照2017年3月移民局公佈資料顯示,對絕大多數的EB-5投資人目前均無排期問題。

EB-5每年名額相對較多 (視投資者出生地而定)
平均來說,EB-5每年約有1萬個配額(佔每年美國全球職業移民簽證配額的7.1%)給全球投資者申請。例如2017年的EB-5的總配額為10636名,但卻無任何名額是配給大陸出生投資者。詳細資料可按此參考,下方會另說明。

EB-5無居住限制
不用坐移民監,可移居美國任一州,也可繼續住在海外,僅需每183天入境美一次國即可。

EB-5投資移民從1990年開始執行,每年所分配的1萬個名額從不曾用完,直到2014年度起(10/1/2013至9/30/2014),全部1萬個名額幾乎被用光,主因在於大陸出生投資者激增,使用了高達80%以上的EB-5投資名額。這80%的名額中除了本來就分配給大陸出生者的名額,更多是來自其他出生地多餘的名額。隨著其他國家的投資移民者人數日漸增加,剩下的簽證名額當然也就變少(甚至沒有),也因此從2015年度開始,大陸出生投資者就開始面臨無名額,但大陸出生投資者卻持續增加的案件積壓狀況(backlog)。

根據Charles Oppenheim, chief of the Immigrant Visa Control and Reporting Division of the U.S. Department of State的說法,預計目前大陸出生投資移民者每年無配給名額將無限期延長,等待期間至少2年半以上,如果名額仍不增加,未來可能要排5到6年。

【投資人的條件背景】共33道你不能不知的題目
1. 投資人是否必須有經商或教育背景?
不用。申請EB-5 的資格條件相當寬鬆,沒有年齡上限、學歷、語文、商業管理背景等條件要求,只需證明投資的金額是合法的來源所得即可。

2. 投資人的個人條件和投資條件是什麼?
個人條件:
●投資人須年滿21歲,其配偶及未滿21歲之未婚子女均可同時申請移民。(部分州為18歲)
●投資人須具備良好健康且無犯罪紀錄。
●無學歷、背景、語言等要求。
●在美國任何地方投資100萬,並直接創造至少10個就業機會。
●在政府認可的低就業地區投資50萬,並創造至少10個就業機會。
●在經政府批准的區域中心投資50萬,並直接或間接創造10個就業機會。

3. 夫妻雙方是否可以只先一人申請?
可以。例如先生名下有公司,則太太可先帶小孩申辦,如此一來先生的收入將不會被列入美國納稅收入,先生可於日後再行辦理。

4. 是否可讓小孩直接當投資人去申請EB-5?
只要小孩年滿21歲則可以單獨當投資人,部分州則只要年滿18歲即可單獨申請。(通常未滿21歲的未婚子女可隨父母一同移民)。

5. EB-5投資移民和L-1 公司內部調派人員簽證哪個適合我?
持L-1簽證申請綠卡需等待近4年,且申請人需親自參與美國公司經營管理,否則簽證到期後就要回國。而EB-5投資移民申請人無需參與企業運營,且申請週期較短,因此EB-5對大部分以獲得綠卡為最大目標且不想親自經營生意的投資者來說更合適。

6. 投資人曾經向美國移民局申請簽證遭到拒絕,是否還可再辦理EB-5?
過去曾有簽證被拒的記錄,並不會影響投資人的申辦資格,除非過去被拒絕的原因涉及移民詐欺或其他重大案件。

7. 申請EB-5需要準備哪些資料?
個人資料
●移民申請表I-526及DS-230。
●申請者背景履歷。
●申請者包括家屬(配偶和21歲以下未婚子女)的出生證眀及基本資料。
●結婚證明。
●戶籍謄本。
●護照影本。
●良民證(若申請人在美國境內則不適用)。

財力證明
●五年稅單、公司財報、不動產鑑定等檔案。

資金來源
●投資金來源證明,包含薪資獎金、投資企業股份所得、買賣股票、基金、房地產等收入、繼承、贈予或貸款等其他多種方式。

投資檔案
●投資專案認購協議書。
●匯款水單影本。

其他
●進一步的佐證或財務資料:依申請人個人情況而定,需要具體和律師討論。

8. EB-5投資移民的申請流程?
最快約6 -12個月即可取得條件式綠卡入境美國。拿到條件式綠卡2年後可換取永久綠卡。取得條件式綠卡5年可申請美國公民。簡單說,約可分為三大步驟:

(1) 第一步│I-526臨時綠卡申請:此步驟是投資移民的資格申請,無論投資人居住在美國還是身在海外都需要遞交此項申請。美國移民局對於I-526申請,主要是稽核投資人的資格是否符合、投資的區域中心是否合格、以及投資人的資金來源是否合法。
●若I-526申請被拒,則投資資金會全額退回給投資人。

(2) 第二步│I-485調整身份或到美國海外領事館面談:此步驟將根據申請人所在地的不同而有所差異。如果申請人已經在美國國內持有合法有效簽證,便可以直接在美遞交I-485申請調整身份;如果申請人在海外,就需要在當地使領館接受面談。

(3) 第三步│I-829申請永久綠卡,即移除臨時綠卡二年效期的限制:在入境美國21個月後起算3個月內提出投資金額仍在,且已創造10個工作機會之證明,則可移除有條件綠卡,即取得永久居留權(永久綠卡)。目前I-829遞交後到拿到永久綠卡的等待時間約為21個月

9. 移民局在哪一步驟會審查資金?哪一步驟審查投資人背景?
移民局在審理I-526時就會對投資金額的合法性進行嚴格的稽核。並在調整身分的步驟(I-485)時對投資者個人背景稽核。

10. 有條件綠卡申請(I-526)被拒絕的主要原因為何?
根據過去統計,I-526未被核淮的原因大都在於資金來源的資料不完整。自從911以後,美國政府致力於防恐及防止洗錢,移民局要求申請人提供資金來源的充分證據以做為審查的依據,建議申請人準備的資料愈充分愈能一次順利過關。

11. 永久綠卡(I-829) 未被核准的主要原因為何?
依據過去統計資料,被拒主因多為為未能創造10個工作機會。


12. EB5投資移民的資金何時要付清?如果申請失敗會把錢還我嗎?
美國移民法律要求投資者先做出投資,再提交I-526移民申請。投資人在等待申請批准期間,其資金將存先放於監管帳戶(escrow)作保護,待投資人的I-526移民申請批准後,該項資金才能使用。若移民申請被拒絕,則資金會全額退還給投資人。

13. 投資人的資金來源條件什麼?
●投資人須擁有50萬美元(或100萬,視投資標的)以上的資產證明。
●投資人必須證明資金來源合法性(如薪資、營利、投資、買賣、配偶互給、贈與、繼承、借貸、等來源)。
●夫妻淨資產達 100萬美金(不動產、金融商品、有價證劵、銀行存款等)、或最近兩年夫妻收入達30萬美金、或近兩年投資人收入達20萬美金。
●未來可預知的合法收入不能作為投資資金。

14. 什麼是資金來源合法?
也就是該以投資資金是合法取得,或是通過合法管道獲得。因此若是以不合法/不正當方式取得的資金,如非法賭博、洗錢、挪用公款、搶劫或偷竊則不可用於EB-5。

15. 怎樣才算是來源合法的資金?
投資人需證明其資金是以合法方式取得,如合法的商業經營、薪酬、投資、財產出售、繼承、贈與、借貸、房地產抵押借款等合法手段。通常報稅記錄、提出公司資產負債盈利記錄是很有利的證據。

16. 在美國買房子可以當作EB-5投資移民的投資標的嗎?
不能。因為沒有創造就業機會,不屬於投資移民。

17. 投資人投資50萬美元申請EB-5,是否也能帶上配偶和子女一起移民?
可以。配偶和未滿21歲的未婚子女可以一同申請,換句話說,就是一人申請,全家都綠卡。

18. 我在美國讀書或工作(F1/H1B),我的父親能為我提供投資資金,我是否能使用這筆資金進行EB-5投資移民?
可以。只要你年滿21歲,以家人贈與方式取得所需資金,只要在繳納贈與稅後就可用於投資移民。(當然贈與者必須提出贈與資金的合法書面證明)

19. 贈與的資金是否可在取得永久居民身份後收回?
不可以。

20. 資產大部分都在配偶名下,是否一定要配偶做主申請?若資產少的做主申請,是否需要提供配偶贈與協議?
夫妻兩人都可以做主投資人,且不需要贈與協議。


【EB-5投資標的相關】
21. 什麼是區域中心Regional Center?
為了有效促進地方經濟發展,並吸引國外資金集中投資於政府核准的特別規劃的地區,美國政府於1993年起在EB-5移民法規中特別增設了一項「區域中心移民法案(Regional Center Pilot Program)」,此項法案目的在於提高區域生產力、為特殊地區創造更多就業工作機會,進而促進經濟增長、並增加國內投資的任何公立或私立經濟單位。

區域中心可以是私營單位也可以是公共事業單位,這些區域中心多以LLC(有限責任公司)之形式設立,每個區域中心擁有至少一個或多個投資專案,透過此專案進行投資移民,投資者所投入的資金將會被引入特定選擇的美國地區(區域中心)。

為了吸引國外資金集中投資於政府核准的區域中心,美國政府將投資金額從100萬降為50萬美元,並將直接創造10個就業機會的規定,放寬為「可直接或間接」創造10個就業機會。

22. 美國有哪些區域中心?
據美國移民局官方統計,截至2017年2月6日為止,在美國移民局註冊並獲得審批的區域中心已高達879個,按此可參考區域中心的具體名單。

23. 在拿到臨時綠卡、尚未取得永久綠卡前,若投資企業經營不善,後果將是什麼?
一旦在臨時綠卡批准後,如果所選的區域中心投資專案經營不佳甚至倒閉,則投資人將會失去申請正式綠卡的資格,且所投資金是不予返還的。所以,一定要慎選投資標的。

24. 投資移民成功後,拿到的是有條件綠卡,對嗎?
是的,在第一步驟I-526投資移民申請成功後,即可拿到為期2年的有條件綠卡。投資者在持有條件綠卡21個月後需向移民局提交I-829申請,移除2年效期之條件,轉換為永久綠卡。目前遞交I-829到拿到永久綠卡的等待時間約為21個月。

25. 持有條件綠卡者, 是否需要居住於投資方案所在地嗎?
不需要,可以住在美國的任何地方,無須因投資地點而受牽制。

26. 持有條件或永久綠卡,,需在美國居留多久?
當收到美國海外領事館簽發的臨時綠卡簽證後,申請人必須在180天內入境美國。持有綠卡代表申請人有永久居留之意圖,申請人可利用申請Social Security Number、購買或租房屋、考駕照、開銀行帳戶、申請信用卡、報稅等方式來證明自己有永久居留的意圖。建議投資人每年在美國居住6個月以上;或至少每6個月進入美國一次。若綠卡持有人因故需離開美國1年以上,則需在離開美國前向移民局申請白皮書(Re-entry Permit)並獲核准。在此原則下,最多可以在境外停留兩年。

27. 有條件綠卡及永久綠卡的效期各為多久?
有條件綠卡效期2年,在到期前3個月內向美國移民局提出I-829申請,以解除二年效期之條件,並取得「永久綠卡」。永久綠卡效期為10年,屆期可申請展延。

28. 條件綠卡與永久綠卡有什麼區別?
條件綠卡和永久綠卡主要的差別在於效期長短,條件綠卡效期為2年,永久綠卡則為10年且可展延。除此之外, 二者所擁有的權利和義務完全相同。

29. 為何EB05投資移民一定要經過條件綠卡的步驟?
投資移民之所以需要經由有條件綠卡,然後再申請正式綠卡是為了確保投資的持續和穩定性。

30. 投資人在辦理EB-5投資移民過程中結婚或生子,配偶和子女是否可和申請人一同獲得身份?
只要還沒有到面試階段,投資人都可以將配偶或子女加入,屆時一起去面試就可同時獲得簽證。如果趕不及面試,配偶和子女仍是可以在之後以申請辦理家庭團聚來獲得綠卡。

31.若投資人的正式綠卡被拒絕,家眷是否可以繼續留在美國?
若投資人的正式綠卡被拒絕,其家眷則須與主投資人一起離開美國,除非他們持有其它有效簽證,如學生簽證或非移民工作簽證等才可繼續合法居留美國。

32. 如何取得美國公民資格?
成為合法永久居民是通過歸化方式取得美國公民資格的第一步。擁有綠卡滿5年是申請歸化的一個基本條件。第二個要求是歸化申請前的5年期間,需在美國居住至少30個月。一旦成為美國公民,即可享有投票權、擔任公職等社會福利。

33. 投資人的納稅規定為何?
在拿到臨時綠卡後,無論是海外或美國境內的收入資產皆需繳納兩國的稅率差。拿到臨時綠卡前的收入資產是無須繳稅的。當然,移民美國的港人,記得在退租前的30天通知荔枝角迷你倉長沙灣迷你倉的工作人員,以便給你安排好出倉。

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